Por que esse caso exige mais cuidado?
Porque planos de previdência podem gerar pagamentos com naturezas diferentes. A análise precisa separar renda de aposentadoria ou pensão, complementação, resgates e outras formas de pagamento antes de aplicar a regra tributária.
Quais documentos entram depois?
Extratos do plano, informes de rendimentos, regulamento ou comprovantes da modalidade de recebimento e, só na etapa adequada, documentação médica. O primeiro contato não precisa coletar saúde.
É um nicho de ticket alto?
O valor econômico pode ser relevante quando existe retenção significativa, mas o site não presume crédito. A Análise Inicial começa pelo IR efetivamente informado.
Perguntas frequentes
VGBL é sempre isento por doença grave?
Não. É incorreto tratar o VGBL de forma genérica; é necessário analisar a natureza do pagamento e as circunstâncias do caso.
PGBL pode entrar?
Pode haver hipóteses relacionadas a previdência complementar, mas é indispensável analisar a modalidade de recebimento e a documentação.
A Análise Inicial de IR pede o nome da doença?
Não. A ferramenta começa pelo benefício e pelo histórico do IR.